Top Features
✓ Robusta y segura
✓ Alta disponibilidad
✓ Costos transparentes
XPlora Regtech
Xplora Suite es nuestra plataforma Regtech que previene la materialización de fraudes financieros y no financieros, ideal para la instrumentación de la normatividad de Prevención de Lavado de Dinero, a la par que gestiona los riesgos corporativos. Se integra por una amplia serie de módulos especializados, que brindan funcionalidad, seguridad y contro
Disponibilidad 7/24
Aplicación PaaS altamente funcional, con operación y monitoreo permanente, en continua evolución y mejora.
Visión integral
Se buscan protejer los activos financieros y digitales, y dar cumplimiento con las obligaciones regulatorias.
Control Interno
Controles preventivos, de detección y correctivos en la operación y, el cumplimiento con la Foreign Account Tax Compliance Act (Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras) y el Common Reporting Standard (Estándar para el Intercambio Automático de Información).
Anticorrupción
Prevención de fraude con proveedores, cuidado de la línea de ética y movimientos de listas negras y las denominadas Politically Exposed Person (Personas Políticamente Expuestas)
Prevención de Lavado de Dinero
Monitoreo de operaciones de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LAFT), Antisoborno y Anticorrupción (ABAC), identificación de transacciones tipo carrusel, operaciones sospechosas, triangulación de dinero, clientes y terceros maliciosos.
Prevención de Fraude
Monitoreo de fraude interno, fraude elecrónico y transaccional, monitoreo integral de empleados y proveedores. Análisis de costumbre transaccional y control interno, así como la gestión de listas locales e internacionales.
Gestión de Riesgos
Gestión de Riesgo Operativo y Riesgo Tecnológico. Cumplimiento de LAFT, ABAC. Integración de la seguridad, buen gobierno corporativo, reputacional, cumplimiento normativo, gobernanza e índice de ética empresarial.
Inteligencia artificial y Machine Learning
Empleo de algoritmos de IA y ML, aplicados en diversos procesos del sistema de prevención de fraudes, para robustecer los criterios y las medidas de revisión, identificar patrones de comportamiento y evitar que comportamientos desconocidos logren vulnerar la vigilancia y el monitoreo.
PREVENCIÓN DEL CRIMEN FINANCIERO POR CAPAS
No se deja sin vigilancia una función, momento, colaborador y transacción.
Incidimos en cada una de las capas del sistema financiero de una manera específica y a profundidad, logrando reducir la tasa de éxito de los intentos de actos criminales y de defraudación.
LOS BENEFICIOS POR REALIZAR UNA VIGILANCIA Y PREVENCIÓN DEL FRAUDE POR CAPAS
- Se disponen de análisis consolidados y los informes de desempeño a nivel de sujetos obligados
- Se conoce el desempeño y se realiza la supervisión a nivel de asociados y reportes consolidados
- Se conoce el comportamiento a nivel interinstitucional por asociación
- Se puede identificar qué clientes operan en distintas instituciones y las tendencias (topologías) a nivel de gremio
- Se pueden habilitar controles por asociación orientados al cliente final
Fortalezas estratégicas de Xplora PLD
Nuestras fortalezas, nos permiten servir de la mejor manera a nuestros clientes, mismas que transferimos a su operación.
¿Porqué y cuándo se debe pensar en sustituir una solución PLD-FT?
Los siguientes, son algunos criterios de análisis que han sido relevantes para organizaciones financieras y grandes casas consultoras usados para evaluar el cambio de una plataforma tecnológica.
01
Baja Productividad
Se tiene una baja productividad al llenarse de alertas falsas y operar con un sistema no integral
02
Baja detección
Hay un bajo nivel de detección y poca precisión que causa vulneraciones a las medidas de protección adoptadas
03
Soluciones fragmentadas
No se puede articular un monitoreo integral y confiable de la transaccionalidad debido a que se tienen silos de información no integrados
04
Incumplimiento regulatorio
Se tiene dificultad para cumplir como mínimo con los requerimientos del regulador, y por tanto se sabe que la empresa está expuesta.
05
Estar al día y preparados
Se tiene temor al siguiente ataque, debido a la rápida evolución y complejidad de los ataques y nuevos crímenes financieros.
Robustez para una integración segura y funcional
Xplora emplea diferentes tecnologías para integrarse de manera transparente y sin impacto a los ámbitos productivos con múltiples fuentes de información que sirven como insumo para realizar el análisis transaccional y la detección de inusualidades.
Programa de cumplimiento de normativas
Séptimo Plus cuenta con un programa de cumplimiento alineado con directrices empresariales, normas y regulaciones mexicanas, así como con estándares internacionales de industria.
Modelo Holístoco Séptimo Plus >>
Soporte de multiempresas y de operaciones internacionales
XPlora facilita la operación multiempresas con alcance nacional e internacional, creando modelos de operación por grupo, país, región y/o marcas individuales.
✓ CUMPLIMIENTO REGULATORIO LOCAL
✓ aUTOMATIZA LA LABOR COLECTIVA
✓ INTEGRA Y CONSOLIDA RESULTADOS E INDICADORES DE GESTIÓN
✓ SISTEMA COMO SERVICIO (PaaS) ✓ AMBIENTES INDEPENDIENTES ✓ SEGURIDAD DE LA INFORMACIÓN ✓ CRECIMIENTO ÁGIL